💰 1. Configurez votre activite
Selectionnez votre type d'activite (vente, services, profession liberale, location meublee) pour appliquer le bon taux de cotisations sociales. Choisissez si vous facturez la TVA ou si vous etes en franchise de TVA.
Simulateur interactif
Configuration generale
Cliquez sur "📝 Exemple" pour charger une simulation pre-remplie.
Vos recettes mensuelles
Estimez vos ventes mensuelles : nombre de ventes, prestations, ou jours facturés sur un mois.
Recette 1
Montant mensuel HT : 0.00 €
Comment utiliser notre calculateur de micro-entreprise ?
📈 2. Estimez vos recettes
Ajoutez vos differentes sources de revenus : produits vendus, prestations de services, consultations, etc. Indiquez le prix unitaire HT et la quantite mensuelle pour chaque recette. Le calculateur estime automatiquement votre chiffre d'affaires.
📉 3. Declarez vos depenses
Listez vos depenses professionnelles (publicites, loyers, CFE, logiciels, outils comme Canva, ChatGPT, Claude...). Vous pouvez definir des montants fixes ou des pourcentages lies a vos recettes (ex: 3€ de frais de livraison par vente).
📊 4. Analysez vos resultats
Obtenez une vue complete de votre rentabilite : CA total, depenses, cotisations URSSAF, TVA a reverser et surtout votre resultat net mensuel et annuel. Verifiez que vous ne depassez pas les plafonds de la micro-entreprise.
Pourquoi utiliser notre simulateur ?
- Gratuit et sans inscription - Aucune donnee personnelle requise
- Taux 2025 a jour - Calculs bases sur les derniers taux de cotisations URSSAF
- Gestion flexible des depenses - Montants fixes ou pourcentages lies aux recettes
- Vision annuelle - Estimations mensuelles et projections sur 12 mois
- Alerte plafonds - Verification automatique des seuils de CA
- Gestion TVA - Calcul de la TVA collectee et deductible si applicable
Les taux de cotisations en 2025
Les cotisations sociales en micro-entreprise sont calculees sur votre chiffre d'affaires selon votre activite :
- 12,3% pour l'achat/vente de biens et prestations d'hebergement (+ 0,1% CFP)
- 21,2% pour les prestations de services commerciales et artisanales (+ 0,3% CFP)
- 24,6% pour les professions liberales affiliees au regime general (+ 0,2% CFP)
- 23,2% pour les professions liberales affiliees a la Cipav (+ 0,2% CFP)
- 6% pour la location de locaux d'habitation meubles (+ 1% CFP)
Plafonds de CA 2025 : 188 700€ pour la vente, 77 700€ pour les services et professions liberales, 15 000€ pour la location meublee de courte duree.
Questions frequentes sur la micro-entreprise
Comment calculer mes revenus nets en micro-entreprise ?
Vos revenus nets se calculent ainsi : Chiffre d'affaires - Cotisations sociales URSSAF - TVA nette a reverser (si applicable) = Resultat avant impot sur le revenu. Attention, en micro-entreprise vous ne pouvez pas deduire vos charges reelles, seul un abattement forfaitaire s'applique pour le calcul de l'impot.
Quels sont les plafonds de CA en micro-entreprise en 2025 ?
Les plafonds de chiffre d'affaires sont : 188 700€ pour les activites d'achat/revente et hebergement, 77 700€ pour les prestations de services et professions liberales, et 15 000€ pour la location meublee de tourisme. Si vous depassez ces seuils pendant 2 annees consecutives, vous devrez changer de regime fiscal.
Puis-je deduire mes depenses en micro-entreprise ?
Non, en micro-entreprise vous ne pouvez pas deduire vos charges reelles (loyer, materiel, publicite, etc.). A la place, un abattement forfaitaire est applique : 71% pour la vente, 50% pour les services commerciaux, 34% pour les professions liberales et services BNC. Ce simulateur vous aide neanmoins a suivre vos depenses pour connaitre votre rentabilite reelle.
Dois-je facturer la TVA en micro-entreprise ?
Par defaut, vous etes en franchise de TVA (pas de TVA facturee ni recuperee). Vous pouvez opter pour le paiement de la TVA si votre CA depasse les seuils (91 900€ pour la vente, 36 800€ pour les services) ou volontairement. Cela vous permet de recuperer la TVA sur vos achats mais complexifie votre gestion.
Comment optimiser ma rentabilite en micro-entreprise ?
Pour optimiser votre rentabilite : augmentez vos prix si possible, reduisez vos depenses non essentielles, automatisez vos taches avec des outils gratuits ou peu couteux, diversifiez vos sources de revenus, et suivez regulierement vos indicateurs avec notre calculateur pour prendre les bonnes decisions.
Que se passe-t-il si je depasse les plafonds ?
Si vous depassez les plafonds de CA, vous beneficiez d'une annee de tolerance. Si vous depassez a nouveau l'annee suivante, vous devrez basculer en entreprise individuelle ou societe (EURL/SASU). Vous aurez alors l'obligation de tenir une comptabilite complete et pourrez deduire vos charges reelles.